Hur kommer det sig att börsen rör sig som den gör? Det beror på att du och jag har lika svårt som alla andra att kontrollera sina känslor.
Jag har berört psykologi och trender i inläggen Börspsykologi – DÅ vänder börsen nedåt!, Investeringsklockan – Kan du klockan? och Lätt att tjäna pengar på börsen! Nedan följer ytterligare två intressanta bilder på vilka faser vi genomgår under en börscykel:
Och:
Detta är inlägg 33 av 100 i min #blogg100-medverkan.
Ofta hör man om folk som förlorar pengar på börsen. För mig är det helt obegripligt. Det är ju bland det enklaste man kan göra att gå med vinst på olika börsplaceringar. Särskilt idag. Så här gör du för att tjäna pengar på börsen!
För några år sedan skrev jag ett provokativt inlägg på en annan blogg som jag tänkte återge nedan då ämnet alltid är aktuellt och tillvägagångssättet egentligen är ganska likt över tid. Sedan några månader tillbaka är jag också aktiv i organisationen Aktiespararna som har som målsättning att hjälpa dig som sparar i aktier och fonder. Jag noterade att deras ”7 gyllene regler” i mångt om mycket liknar inlägget jag skrev för längesen, om än lite mindre provokativt.
Nu när du dessutom har läst de två färska inläggen här om Börspsykologi och Investeringsklockan så är du fullt utrustad att veta NÄR och VAR du ska gå in, men du kanske inte riktigt har koll på HUR? Det ska jag lära dig nu.
Gör bara så här: Köp på botten, sälj på toppen.
Enkelt, eller hur? Så hur åstadkommer du detta då? Följ nedanstående steg. Det viktigaste i varje stycke har jag markerat i fet stil.
1. Förberedelse / sammanställ dina tillgångar.
Gör en enkel sammanställning över dina placerbara tillgångar (pengar) och jämför dem med dina skulder. Endast pengar som du har råd att förlora bör placeras på marknaden. Låna aldrig pengar för att placera på marknaden! Har du skulder (bostad, båt, bil eller övriga konsumtionsvaror) så amortera på dem. Börja med de som har högst ränta och gå nedåt. Lån ökar nämligen både dina kostnader (mer om detta i punkt 3) och ditt risktagande (hävstång).
Genom att hålla en låg risk i din kapitalhantering ökar du din sannolikhet att tjäna pengar på lång sikt. Dvs. även omvänt gäller att ju högre risk du tar, desto större sannolikhet är det att du förr eller senare (helt säkert, jag lovar!) står på noll, eller ännu värre minus! Genom att vara uppmärksam med din kapitalhantering så sover du mycket bättre om natten och kan fatta bättre beslut.
Nu vet du hur mycket du har att placera. Nu är det dags att ta reda på hur du ska placera.
2. Bedöm trenden, upp eller ner – köp eller sälj/blanka?
Så här har Stockholmsbörsen rört sig de senaste 17 åren:
Diagram från yahoo.com för OMXS30 (Stockholm) index 1998 –> Idag med MA200-trendlinje.
Erkänn att det inte borde vara så svårt att vara på börsen vid första anblick av detta diagram? Jämför gärna även det med inlägget om Börspsykologi. Några visa personer har sagt ”The trend is your friend!” och “Bulls live above MA200, bears live below MA200” vilket innebär att börsen oftast följer trender samt går upp när kursen ligger över MA200 och oftast ner när kursen ligger under MA200.
MA200 undrar du kanske? Det är snittet av de 200 senaste dagarnas stängningskurser dag för dag, och du finner det utritat som en mörk linje i ovanstående diagram. När MA200 lutar uppåt är det köpläge, och när den lutar nedåt är det sälj-/blankningsläge. Detta gäller generellt. Sen kan det förstärkas genom ovanstående citat, på detta sätt: Lutar MA200 uppåt och kursen ligger över MA200 är det mycket köpläge, och på samma sätt så är det mycket sälj-/blankningsläge om MA200 lutar nedåt och kursen ligger under MA200. Om du är mer nyfiken på detta finns det flera andra trendnivåer och verktyg att använda sig av vid teknisk analys, men MA200 är en mycket bra start. Utifrån detta kan du hitta en metod att följa trenden som passar dig.
Blanka, förresten? Vad är det? Jo, det innebär att du köper en aktie och sen säljer den till någon annan med villkor om att få köpa tillbaka den när du vill (lånar ut). På detta sättet tjänar du på att aktien tappar i värde då du lånar ut den med rätten att köpa tillbaka denna när du vill för ett lägre pris. Mer utförlig information om blankning samt godkännande av avtal för detta finner du via din aktie-/fondmäklare eller på Google.
Upp eller ner. Ganska enkelt eller hur? Stockholmsbörsen (OMXS30) har sedan december 2014 legat över MA200 och ligger alltså i köpläge. Det går självklart att ha andra riktmärken än OMXS30 beroende på vad man investerar i, men jag brukar välja objekt baserade på, eller noterade på, Stockholmsbörsen. Som den observante noterar har vi nog inte långt kvar på nuvarande uppgång, men det har jag ju redan avhandlat i mitt inlägg Börspsykologi – DÅ vänder det nedåt! Men t.o.m. första vecka i oktober är det alltså uppåt som gäller 🙂
Nu har du koll på hur mycket du ska placera samt i vilken riktning du ska placera.
3. Välj investeringsobjekt / minska dina kostnader.
Nu börjar det bli svårare. Genom ovanstående modell kan du bli precis hur rik som helst, men det som skiljer agnarna från vetet är också hur man hanterar sina kostnader, som t.ex. courtage, räntor, köpavgifter, förvaltningsavgifter och spreadkostnader. Håll nere dem! Varje kostnad idag är en minskning av tillgångarna som du sedan år efter år istället kunnat få ränta-på-ränta-effekt på!
När jag placerar försöker jag hålla mig till värdepapper vars värde baseras helt på index, t.ex. aktier i investmentbolag eller aktiefonder, och sen komplettera med ett fåtal aktier på Large cap-listan som har hög likviditet (omsätts mycket, mer korrekt marknadsvärde, lätt att sälja). Genom att blanka (se ovan) kan du tjäna pengar även på nedgången vilket ger dubbla intjäningsmöjligheter.
Vid köp av enskilda aktier bör det även vägas in en mängd kriterier. Kortfattat:
a. Lägg inte alla ägg i samma korg – Köper du t.ex. bara Ericsson-aktier löper du alltid en risk att de t.ex. släpper en rapport med en nyhet som rör kursen onormalt mycket = hög risk.
b. Köp stigande aktier, och sälj/blanka sjunkande aktier – De stiger/sjunker ofta av en anledning. Rör de sig onormalt mycket i motsatt riktning med den underliggande trenden (t.ex. MA200 på OMXS30 ovan) så var försiktig.
c. Snitta aldrig ner dina innehav / gift dig inte med ditt innehav / klipp förluster tidigt – Samma anledning som i 3b ovan.
Nu vet du hur mycket du ska placera, i vilken riktning du ska placera och vad du ska välja för objekt. Enkelt. Nu är det bara det svåraste steget kvar.
4. Disciplin!
Här faller de flesta. Gör inte det! En framgångsrik investerare vid namn Warren Buffet har sagt något i stil med att börsen är en plats där pengar sakta men säkert förs över från de rastlösa till de tålmodiga.
Ha tålamod, håll er till ovanstående rutin och krångla inte till denna enkla modell i onödan. Det är nämligen inte svårare! Lyssna inte på t.ex.:
a. “Det är annorlunda nu, för att <sätt in valfritt skitargument här>“ – Det är det inte! Se bl.a. inlägget om Börspsykologi. Historien kommer att upprepa sig och du kommer att förlora pengar om du tror något annat.
b. “Köp / köp inte denna aktien för att <sätt in valfritt skitargument här>” – Alla har en avsikt när de kommer med dylika tips. Lita inte på dem! De har med största sannolikhet fel och då riskerar du inte bara att förlora pengar utan även din relation med tipsaren. Glöm inte att det är DU som är ansvarig för din investering och fall inte för lockelsen att ta den enkla utvägen genom att kunna skylla på någon annan.
c. “Ingen förlorar pengar på börsen” – Johådå! De flesta. Men erkänn att just detta avslutande argument var anledningen till att du började läsa detta inlägg (se första stycket ovan)? Har du tagit dig ända hit ner vet du åtminstone hur du ska göra för att undvika att förlora dina pengar.
Sådärja. Imorgon är det måndag och börsen öppnar igen. Men redan nu kan du börja förbereda dig med punkterna 1 och 2. Sätt fart och tjäna pengar!
Detta är inlägg 26 av 100 i min #blogg100-medverkan.
Jag är ju inte bara revisor. Jag är börsorakel också. Med nedanstående modell kan ”jag” förutsäga exakt när börsnedgången börjar. Vill du veta mer så läs vidare.
Martin Armstrong presenterade 1999 bl.a. följande modell vid Princeton i USA. Han upptäckte sambanden någon gång under 70-talet och har bevisat att det stämmer bra på börsutvecklingen. Detta kan väl sammanfattas, av mig som novis, som ett mått på det mänskliga minnet och flockpsykologi. Modellen träffar förbluffande bra, även om den inte prickar exakt alltid beroende på oförutsedda händelser som t.ex. krig eller terrorattentat som kan påskynda eller försena utvecklingen. Men över tid har det visat sig stämma fantastiskt bra och 2008.225 vände det faktiskt upp kraftigt, nästan på dagen!
Med lite huvudräkning (nåja, jag erkänner att jag som vanligt använde Excel) kan man konstatera att toppen på denna börsfest kommer att nås under första veckan i oktober 2015. Därefter är det utför som gäller.
Nog är det svårt att svälja något sådant här utan kritik, men gör din egna analys så kommer du att se att det stämmer ganska bra historiskt. Att det ibland inträffar på dagen kan kanske förklaras med att modellen blivit en självuppfyllande profetia, dvs. att på grund av att alla tror att det kommer att gå ned så gör det det.
Något som också är lite spöklikt med denna modell är att antalet dagar i en 8,6-årscykel är 3140 stycken vilket av en händelse, kanske slumpmässig, är pi gånger 1000. Någon som är konspirationsteoretiker… ? 🙂
Detta är inlägg 19 av 100 i min #blogg100-medverkan.
Delar med mig av ett gammalt citat från Mark Twain angående spekulation:
”Oktober – en av de riktigt farliga månaderna att spekulera i aktier i. De andra är juli, januari, september, april, november, maj, mars, juni, december, augusti och februari.”
(Tack senaste Koncist för påminnelsen om det sköna citatet!)
Jag minns fortfarande hysterin under finanskrisens oktober 2008 och det finns en del indikationer på att det kan hända igen med Euro-zonens skuldproblem som raketbränsle nedåt.
Kom dock ihåg att trenden fortsatt är uppåt enligt MA200-tekniken, som jag ju skrev om på min ”privata” blogg för länge sedan, men nu alltså balanserar på gränsen nedåt.